L’information liée au Courtier : Bien en amont de la mise en place du contrat, c’est lors du 1er contact avec son prospect que le courtier doit transmettre les informations liées à son activité, son organisation, à son futur client. Il devra ainsi faire preuve d’une totale transparence à propos, par exemple, de son immatriculation à l’Orias, de l’adresse de son siège social ou encore sur la manière dont son traitées les réclamations. L’article L. 520-1 du Code des assurances rappelle les informations que le courtier devra transmettre à son interlocuteur. Ces informations obligatoires pourront être précisées sur un document unique, une fiche légale de présentation de son entreprise.

L’information liée au produit proposée : Une fois que le professionnel se sera présenté il devra ensuite remplir son obligation d’information sur le produit pour lequel il est en contact avec le futur client. A cette étape l’intermédiaire recueillera les besoins du client, il pourra utiliser une fiche de renseignement, et réalisera obligatoirement une information précontractuelle sur le produit adapté à la situation de ce dernier. Au-delà du devis, le courtier remettra les documents d’information précontractuels tel que projet de contrat, les annexes et notice d’information tel que le mentionne l’article L. 112-2 du Code des assurances .